对外经济贸易大学保险学院

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元宇宙与金融保险研究中心

常务委员：曾哲

曾哲是深测咨询总经理。他拥有22年的寿险行业经验。

曾先生先后在国有大型人寿保险公司、合资寿险公司的精算部、产品部及风险管理部门工作。在跨国保险集团全球总部工作期间，曾哲先生积极参与新市场进入、市场战略分析及评估、年金产品的动态随机评估等多方面的项目。作为咨询顾问，曾先生深耕保险产业相关客户，不仅为保险公司、集团；同时为监管机构，行业协会及潜在投资股东提供广泛服务，涉及：

• 保险公司首次上市及非上市保险公司的并购项目中就保险公司估值提供价值评估服务。帮助客户全面提升精算建模、经验分析等精算实务水平

• 擅长不同会计准则下的财务报表体系，与内资会计师事务所全方位提供精算审计及咨询支持。

• 领导推广行业范围的数据调研，分析行业变化趋势

• 寿险公司战略研究，通过帮助客户厘清战略目标，设计战略实施路径，分析战略选择的影响积累了丰富的战略管理咨询项目经验

• 深入了解国内外保险产品发展脉络及推动要素，曾作为产品精算负责人主持多个渠道及不同类型的产品设计、产品定价、产品管理及产品评估等方面的工作

• 掌握企业风险管理最佳实践，帮助客户开发风险偏好、搭建风险框架、制定风险系统实施路径、完成经济资本量化并基于此的资本管理

曾先生毕业于南开大学，是北美精算师协会和中国精算师协会的正式会员。

起止日期	参加过的相关项目名称	项目角色	项目简述
2023	寿险公司偿付能力专项审计	项目负责人	服务监管机构，为所辖寿险公司偿付能力数据真实性开展专项审计，就监管关注重点事项展开深入调研，并提供专家意见
2023	养老公司尽职调查	项目负责人	为买房投资者入股专业养老险公司提供尽职调查服务，分析精算评估结果准确性，分析业务模式增长潜力和风险因素
2023	寿险公司年报精算审计	项目负责人	为一家内资会计师事务所就某保险集团的年度审计提供精算支持，涉及财产险和人身险子公司，审计内容包括会计准则准备金，偿付能力报告及资产负债管理中精算相关内容的审计
2022	寿险公司专项精算审计	项目负责人	为一家内资会计师事务所就某人身险公司增资专项审计提供精算支持。
2022	寿险公司专项精算审计	项目负责人	为一家内资会计师事务所就某人身险公司股权收购专项审计提供精算支持。
2022	财产险公司总精算师经济责任审计	项目负责人	为一家内资会计师事务所就某外资财险公司总精算师任中审计提供精算支持。
2021	寿险公司专项精算审计	项目负责人	为一家内资会计师事务所就某人身险公司股权转让专项审计提供精算支持。
2021	寿险公司总精算师经济责任审计	项目负责人	为一家内资会计师事务所就某人身险公司总精算师经济责任审计提供精算支持。
2010– 2011	首次公开发行精算评估	项目经理	为一家寿险公司A+H同时上市提供内含价值评估审阅服务工作。
2011– 当前	内含价值审阅	项目负责人	为一家上市保险公司提供内含价值评估审阅服务工作，并提供内含价值管理和价值提升等方面的建议。
2012 – 2015	内含价值审阅	项目内部平行审阅负责人	为一家上市保险集团提供内含价值评估审阅服务工作，并提供内含价值管理和价值提升等方面的建议。
2011 - 2015	独立精算评估	项目负责人	为一家人身保险公司的外方股东提供独立价值评估服务，回答外部审计及内部董事会就价值方面的问题。
2015年	价值优化和提升项目	项目负责人	为一家中型保险集团提供价值分析以及价值战略的设计和落地咨询服务。
2017年	精算尽职调查	项目负责人	在尽职调查中，担任买方的内含价值评估工作主要成员。
2016年	精算尽职调查	项目成员	在跨境并购尽职调查中，担任境内买方的内含价值评估工作主要成员。
2016年	精算尽职调查	项目负责人	在尽职调查中，担任买方的内含价值评估工作主要成员。
2015 - 2016	内含价值标准制定	项目组成员	参与中国精算师协会内含价值评估标准的修订工作，组织协调项目推动、行业测试并支持撰写相关标准。
2018	公司战略	项目负责人	为一家国际再保险公司中国分公司提供战略咨询服务。对中国寿险市场各渠道以及产品发展等方面提供全面的数据集分析，以协助该公司对其未来的发展战略进行全面规划。
2016-2018	集团战略	项目成员，寿险模块负责人	为一家大型中资在保险集团提供战略咨询，同时追踪战略执行，提供独立第三方战略回顾及评价等方面的服务。
2017年	公司战略	项目负责人	为一家新成立的人身险公司提供战略咨询，就公司目标，产品策略、渠道定位及资本规划等方面的服务。
2015年 – 至今	公司战略	项目负责人	为一家排名领先的合资寿险公司提供战略咨询，平衡双方股东诉求，就公司目标，产品策略、渠道定位及资本规划等方面的服务。同时持续就外部市场变化情况，提供独立第三方战略专题研究服务。
2014年	公司战略	项目负责人	为一家中、外方股东均发生变化的合资寿险公司提供战略咨询，平衡双方股东短期及长期诉求，就公司目标，产品策略、渠道定位、资本规划及股权结构等方面的服务。
2015 – 当前	行业发展趋势及战略培训	演讲人	为行业提供十次以上宏观环境与战略相关培训。
2014 – 至今	行业费用调研	项目负责人	持续开展年度行业费用及业务调研，分析投产变化趋势，关注科技投入、战略转型等热点问题。其中2014, 2015两届调研与中国精算师协会合作开展，取得广泛的认可。
2018	费用分析	项目专家	为一家中型保险公司提供费用分析服务，在公司财务、业务数据基础上，开展工作量调查等方式，多角度的分析公司业务情况，并进行行业对标，提供建议。
2017	费用分析	项目专家	为一家保险公司提供费用分析服务，在公司财务、业务数据基础上，开展工作量调查等方式，多角度的分析公司业务情况，并进行行业对标，提供建议。
2012- 至今	市场进入	项目负责人	为计划进入中国市场的外方股东提供专项市场分析，介绍保险行业整体现状及趋势，分析养老、健康、保障等专注领域的竞争格局，对比热销产品的盈利性，建议未来可能的切入点，发展模式及业务规划，形成分析报告。
2018	市场进入	项目负责人	为计划申请寿险牌照的发起股东准备行业分析，梳理股东资源优势，结合行业现状及趋势建议未来发展模式及业务规划，形成提交监管机构的可行性分析报告。
2017	市场进入	项目负责人	为计划申请寿险牌照的发起股东准备行业分析，梳理股东资源优势，结合行业现状及趋势建议未来发展模式及业务规划，形成提交监管机构的可行性分析报告。